OIPE-1

OIPE-1 Informacja o dokonaniu wypłaty albo zwrotu środków zgromadzonych na subkoncie OIPE

stanowi załącznik do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 12 września 2024 r. w sprawie informacji o dokonaniu wypłaty albo zwrotu środków zgromadzonych na subkoncie OIPE.

📝 Wzór OIPE-1 dostępny do pobrania w interaktywnym formacie PDF.

Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny (OIPE)

Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny (OIPE) to nowatorskie rozwiązanie, które ma na celu umożliwienie mieszkańcom krajów Unii Europejskiej tanie i długoterminowe oszczędzanie. W polskich realiach jest to model zbliżony do Indywidualnych Kont Emerytalnych (IKE), co pozwala na dodatkowe inwestowanie bez konieczności płacenia podatku od zysków kapitałowych.

OIPE, w dokumentach unijnych znane jako PEPP (ang. Pan-European Personal Pension Product), jest indywidualnym produktem emerytalnym, do którego każdy obywatel może dobrowolnie przystąpić, aby gromadzić oszczędności na przyszłą emeryturę. Produkt ten nie jest częścią programów emerytalnych sponsorowanych przez państwo ani pracodawców, a jego prowadzenie będzie należeć do prywatnych instytucji finansowych, nadzorowanych przez odpowiednie organy krajowe oraz unijne.

Najważniejsze cechy OIPE:

• Brak podatku od zysków kapitałowych przy oszczędzaniu i inwestowaniu;
• Możliwość oszczędzania i inwestowania niezależnie od miejsca zamieszkania;
• Niski limit kosztów zarządzania, maksymalnie 1% rocznie;
• Prosta konstrukcja oraz łatwość porównania różnych ofert;
• Prywatny charakter zgromadzonych środków z możliwością ich dziedziczenia;
  
  

Data wejścia w życie: 11 październik 2024 r.
Podstawa prawna: — Dz.U. 2024, poz. 1418