ZUS EWG-W

Formularz EWG-W - Wskazanie/zmiana osób uposażonych do wypłaty gwarantowanej

Formularz EWG-W jest dokumentem umożliwiającym dokonanie wskazania lub zmiany osób uposażonych do wypłaty gwarantowanej, którą można otrzymać po śmierci osoby uprawnionej do emerytury. Dzięki temu formularzowi możesz wskazać, zmienić lub odwołać osoby, które w przypadku Twojej śmierci nabędą prawo do tego świadczenia. Poniżej przedstawiamy szczegóły dotyczące wypełnienia formularza i warunków, które trzeba spełnić, by skorzystać z tego uprawnienia.

Co załatwisz dzięki formularzowi EWG-W?

Za pomocą formularza EWG-W możesz:

• Po raz pierwszy wskazać osoby uposażone, które otrzymają gwarantowaną wypłatę po Twojej śmierci,
• Zmienić dotychczasową dyspozycję, wskazując nowych lub dodatkowych uposażonych, lub modyfikując procentowy udział w wypłacie gwarantowanej,
• Odwołać wcześniejsze wskazanie osób uposażonych, bez wyznaczania nowych osób.

Warto pamiętać, że w przypadku zmiany adresu, zarówno w trakcie, jak i po zakończeniu postępowania, masz obowiązek niezwłocznego poinformowania ZUS. Niedopełnienie tego obowiązku może skutkować doręczeniem pisma na nieaktualny adres, co będzie miało skutki prawne.

Kto może dokonać wskazania osób uposażonych?

Wskazanie osób uposażonych możesz dokonać, jeśli spełniasz jeden z poniższych warunków:

• Posiadasz prawo do emerytury po osiągnięciu wieku emerytalnego (co najmniej 65 lat),
• Masz subkonto w ZUS i nabyłeś prawo do emerytury po osiągnięciu podwyższonego wieku emerytalnego,
• Twoje prawo do emerytury kapitałowej wygasło i ponownie obliczono wysokość emerytury z uwzględnieniem środków na subkoncie w ZUS.
  
  

Kto może być wskazany jako osoba uposażona?

Jako osoby uposażone możesz wskazać:

• Twoich bliskich, w tym dzieci (własne, drugiego małżonka, przysposobione), wnuki, rodzeństwo, małżonka oraz rodziców (w tym ojczyma, macochę, osoby przysposabiające),
• Osoby spoza rodziny, jeżeli wyrazisz zgodę współmałżonka na ich wskazanie – do tego celu może posłużyć formularz EWG-O.

Jeżeli pozostajesz w związku małżeńskim, a chcesz wskazać osobę spoza rodziny, konieczne jest uzyskanie zgody współmałżonka. Współmałżonek może złożyć stosowne oświadczenie na formularzu EWG-O.

Jakie zasady dotyczą udziałów procentowych w wypłacie gwarantowanej?

W przypadku wskazania kilku osób uposażonych bez określenia ich procentowego udziału, przyjmuje się, że udziały te będą równe. Łączny procentowy udział osób uposażonych w wypłacie gwarantowanej musi wynosić 100%.

Brak wskazania osób uposażonych oznacza, że jako uposażoną uznaje się Twojego współmałżonka, jeśli pozostawałeś z nim we wspólności majątkowej. W przeciwnym przypadku wypłata gwarantowana wejdzie w skład spadku.

Kiedy wypłata gwarantowana jest dostępna?

Wypłatę gwarantowaną może otrzymać osoba uposażona, jeżeli śmierć emeryta nastąpi w okresie trzech lat od miesiąca, w którym po raz pierwszy wypłacono emeryturę. W takim przypadku, osoba uposażona ma prawo do całości lub części wypłaty gwarantowanej, zgodnie z dyspozycją emeryta.

Jak ustala się wypłatę gwarantowaną?

Wypłatę gwarantowaną ustala się jako różnicę między środkami zapisanymi na subkoncie w ZUS a iloczynem liczby pełnych miesięcy od pierwszej wypłaty emerytury do momentu śmierci emeryta, pomnożonym przez 1/37 kwoty zapisanej na tym subkoncie.

Zmiany i aktualizacje danych

Ważne jest, abyś na bieżąco informował ZUS o wszelkich zmianach dotyczących Twoich danych osobowych, identyfikacyjnych czy adresowych, jak również o wszelkich innych zmianach związanych z formularzem EWG-W. Tylko wtedy możesz mieć pewność, że wszystkie dyspozycje zostaną prawidłowo uwzględnione.

Data wejścia w życie: 31 październik 2024 r.